Vorsicht bei Hebelprodukten: Mehr Schein als Sein?

Vorsicht bei Hebelprodukten: Mehr Schein als Sein?

Beitrag Redaktion
Beitrag Redaktion

Ein Investment, das mehr als 100 Prozent Rendite oder noch mehr einbringt? Das bleibt für die meisten Anleger ein Wunschtraum. Es gibt aber auch Marktakteure, die das anders darstellen und auch erlebt haben wollen. Wie das gelungen sein soll? Mit Hebelprodukten, die einen Kursanstieg von Aktien von wenigen Prozenten in das Zehnfache oder manchmal sogar das Hundertfache verwandeln sollen. Theoretisch kann das klappen, in der Praxis dann aber doch nur eventuell. Wir sagen Ihnen, wie das funktionieren soll, welche Haken es gibt und wieso langfristige Anlagen in der Regel die bessere Lösung darstellen.

Was genau sind Hebelprodukte?

Es handelt sich bei Hebelprodukten um Wertpapiere bzw. Finanzderivate, die als hochriskant eingeschätzt werden. Im Rahmen des Handels mit dieser Art von Wertpapieren, setzen spekulativ orientierte Anleger diese Wertpapiere ein, um Kursveränderungen von anderen Kursen (von Aktien, aber auch von Dax, Bitcoin oder Rohstoffen) zu verstärken. Der Hebel selbst, der sich dabei immer auf einen anderen Basiswert bezieht, fungiert dabei als der Faktor, um den sich die jeweilige Veränderung von Kursen verstärkt. Zum Einsatz kommen diese Hebelprodukte beim so bezeichneten Trading, also bei der Wette auf kurzfristige Kursschwankungen. Solche Handelsambitionen gelten als riskante Form der Geldanlage.

Finden Sie die besten Hebelprodukte!Vorsicht bei Hebelprodukten

Die Gewinn- und Verlusterwartungen richten sich nach der Hebel-Größe

Hebelprodukte lassen sich ganz normal wie andere Wertpapiere auch kaufen und verkaufen. Aber bei diesen Finanzderivaten ist das Gewinn- und Verlustrisiko weitaus höher einzuschätzen. Nicht umsonst werden sie auch als Turbo bezeichnet. Je größer der Hebel ist, desto mehr Gewinn lockt.

Das funktioniert theoretisch so: Sie kaufen ein auf den Dax bezogenes Hebelprodukt, das einen Hebel von fünf aufweist. Steigt der Dax-Kurs jetzt um ein Prozent steigt, steigt zeitgleich der Wert des Hebelproduktes um 5 Prozent. Soweit die Theorie. Tatsächlich aber passiert folgendes: Der Anbieter kauft bei einem Hebel von fünf, dann fünfmal so viele Anteile. Bezahlt haben Sie aber nur einen Anteil. Also leihen Sie sich im Grunde genommen das Geld. Dafür wird eine Gebühr fällig. Kaufen Sie also ein solches Hebelprodukt für 1.000 Dollar, werden in Wirklichkeit 5.000 Euro bewegt.

In Wirklichkeit garantiert Ihnen der Anbieter nur eine bestimmte Kreditsumme

Tatsächlich passiert folgendes: Bei einem Hebel von fünf kauft der Anbieter fünfmal so viele Anteile, wie Du bezahlst. Er leiht Dir also Geld und dafür erhebt er eine Gebühr. Wenn Du ein solches Hebelprodukt für 1.000 Euro kaufst, bewegt der Anbieter für Dich eigentlich 5.000 Euro. Es besteht hier die Möglichkeit, dass sich der Anbieter des Hebelproduktes bei einem anderen Handelspartner absichert, dass er Ihnen diese fünffache Steigerung des Kurses weitergeben könnte. Das Hebelverhältnis von fünf stimmt zudem meistens nicht. Denn der Hebel bildet sich meistens dynamisch vom jeweils aktuellen Basiswert-Kurs ab. Somit garantiert Ihnen der Anbieter eigentlich nur eine bestimmte Kreditsumme und nicht ein bestimmtes Hebelverhältnis.

TAI-PAN Inside
Spannende Themen, konkrete Praxishilfen und Strategien, die Ihr Trading verbessern.
Charttechnik-Training

Auf einen Blick – das müssen Sie beim Einsatz von Hebeln beachten

  • Unter Hebelprodukten lassen sich Wertpapiere verstehen, die sich an anderen Kursen orientieren und dabei zur Verstärkung von wiederum anderen Kursschwankungen beitragen. Für Sie als Anleger bedeutet das: Sowohl Ihre Gewinnchance als auch das Verlustrisiko steigen.
  • Hebelprodukte zählen im Bereich der Wertpapiere zur höchsten Risikoklasse.
  • Sie können zu fast allen Wertpapieren entsprechende Hebelprodukte kaufen; zum Beispiel zu Aktien, zu Indizes wie dem Dax, zu Währungen oder auch zum Bitcoin.
  • Spekulieren Sie nicht mit Geld, auf das Sie eigentlich gar nicht verzichten können. In der Praxis machen die meisten Anleger gerade mit kurzfristigen Transaktionen deutliche Verluste. Deutlich sicherer ist es, eine langfristige Geldanlage ohne Hebel, die über mehrere Jahre oder sogar Jahrzehnte gehalten wird, zu realisieren.
  • Um Hebelprodukte zu traden, benötigen Sie ein Depot und müssen Online-Verfügbarkeit sicherstellen. Falls Sie die Wirkung von Hebelprodukten ausprobieren möchten, informieren Sie sich umfassend über die jeweiligen Finanzprodukte und starten Sie grundsätzlich mit kleinen Beträgen und Hebeln.

Finden Sie die besten Hebelprodukte und behalten Sie die Märkte im Blick mit TAI-PAN Börsensoftware.

Beitrag Redaktion
Beitrag Redaktion
Erfolgreich traden mit Point and Figure Charts

Erfolgreich traden mit Point and Figure Charts

Point and Figure Charttechnik bietet Transparenz und eindeutige Signale Für das Trading sind funktionierende Charttechniken unerlässlich. Während in den USA ...
Die 51 erfolgreichsten Aktien weltweit [und wie man sie findet]

Die 51 erfolgreichsten Aktien weltweit [und wie man sie findet]

Wenn Sie Aktien kaufen, dann möchten Sie Gewinne erzielen. Das heißt: Sie suchen nach Aktien, die steigen – am besten ...
Klimawandel und KI - warum Sie jetzt Ihre Anlagestrategie überdenken sollten

Klimawandel und KI - warum Sie jetzt Ihre Anlagestrategie überdenken sollten

Der Klimawandel ist als Thema allgegenwärtig. Nicht umsonst befassen sich Politik und Wirtschaft intensiv mit dieser Thematik. Die globalen Klimaziele ...
Divergenzen Trading und wie Sie davon profitieren [mit Beispielen]

Divergenzen Trading und wie Sie davon profitieren [mit Beispielen]

Divergenzen Trading ist das Geheimnis, das mir hilft, den perfekten Einstiegspunkt zu finden. Wann beginnt ein Trend?Die Antwort liegt oft in ...
Die Elite-Strategie - Frappierend einfach

Die Elite-Strategie - Frappierend einfach

Die Elite-Strategie – Frappierend einfach Der US-Vermögensverwalter Meb Faber hat mit dem IVY-Portfolio eine Methode entwickelt, um die Strategien der ...
Discount-Broker - auf diese Faktoren sollen Sie achten

Discount-Broker - auf diese Faktoren sollen Sie achten

Gerade private Trader möchten möglichst günstig handeln. Schließlich mindern hohe Gebühren und Transaktionskosten die möglichen Erträge, die Sie durch eine ...

Newsletter

Schließen Sie sich über 3000 Tradern an, die regelmäßig unseren Newsletter erhalten. Kostenlos und jederzeit abbestellbar.
Risikohinweis: Futures, Aktien und Devisenhandel beinhalten ein erhebliches Risiko und sind nicht für jeden Anleger geeignet. Ein Investor könnte ganz oder mehr als das investierte Kapital verlieren. Risikokapital ist Geld, das verloren gehen kann, ohne die finanzielle Sicherheit oder den Lebensstil zu gefährden. Nur Risikokapital sollte für den Handel verwendet werden und nur diejenigen mit ausreichendem Risikokapital sollten den Handel in Betracht ziehen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht notwendigerweise ein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
..